【NISA】2023年の運用計画♪　月5万円の投信積立と手動トライオートETFを半分ずつ。新NISAに備えよう♪

月５万円で投資信託を積立てよう♪

SBI証券のクレカ積立でポイントゲット!!

勤務先の立替金口座を三井住友銀行に開設したたときに、三井住友VISAカードも作っちゃいました。

SBI証券で三井住友VISAカードで積み立てるとVポイントがもらえるので、2023年からNISA口座でクレカ積立をスタートしました。

勤務先の立替金口座を三井住友銀行で開設したので、ついでに三井住友VISAカードも作っちゃいました💳
NISA口座で投資信託を毎月5万円積立します💰

1⃣eMAXIS Slim 米国株(S&P500)　1万
2⃣eMAXIS Slim 新興国株　1万
3⃣＋αインド　1.5万円
4⃣＋αベトナム　1.5万円#インド株#ベトナム株#NISA

— みかん♪Enjoy Money Life (@mikan_eml) January 7, 2023

三井住友カードは3種類

• 三井住友カードプラチナプリファード ･･･ 5.0％　年会費：33,000(税込)
• 三井住友カードゴールド（NL） ･･･ 1.0％　年会費：5,500(税込)　
  
  ※年間のご利用金額が100万円を超えると、翌年以降の年会費が永年無料
• 三井住友カード（NL） ･･･ 0.5％　年会費：永年無料

みかん♪が還元率0.5％の三井住友カード（NL）を選んだ理由･･･

三井住友カードゴールド（NL）の年会費無料の条件は、みかん♪にとって厳しいと考えました。

クレカ積立で利用した金額は、年会費永年無料の対象には含まれません。年間100万円ショッピングなどで利用する必要があります。

よく読むと、三井住友カードゴールド（NL）が年会費無料になる条件が控えめに書いてあります。

対象取引や算定期間等の取引条件があります。三井住友カードつみたて投資のご利用金額は、年会費永年無料の付与条件であるご利用金額の集計対象となりません。

三井住友カードでクレカ積立|SBI証券×三井住友カード　より

手取り給与20万円以下のみかん♪にとって、月8万円以上クレジット決済するのはほぼ無理です。

実家暮らしなので月の生活費がかからずカードでの支払がないのと、旅行は還元率がいい航空会社のカードやAMEXを利用しているので三井住友VISAカードを使う機会がほとんどありません。

三井住友カードの他にも、下記のカードもSBI証券のクレカ積立で利用できます。

投資信託の保有でポイントゲット♪（投信マイレージ）

SBI証券には投資信託の月間の平均保有金額に応じてポイントが貯まる、投信マイレージサービスがあります♪

投資信託ごとに付与率が設定されています。

みかん♪は国内株（優待株・JREIT）は既に保有しているので、NISA口座では海外の投資信託を保有することにしました。

みかん♪のクレカ積立

投資信託	積立金額 /月	つみたてNISA	ポイント 付与率/年	1年後ポイント/月
三菱ＵＦＪ国際－eMAXIS Slim 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）	1.5万円	〇	0.034％	5ポイント 18万円
三菱ＵＦＪ国際－eMAXIS Slim 新興国株式インデックス	1.5万円	〇	0.05％	7ポイント 18万円
イーストスプリング－イーストスプリング・インド・コア株式ファンド（愛称：＋αインド）	1万円	×	0.05％	5ポイント 12万円
イーストスプリング－イーストスプリング・ベトナム株式ファンド（愛称：＋αベトナム）	1万円	×	–	0ポイント 12万円
	6万円			17ポイント 60万円

1年間で60万円分の投資信託を購入後、毎月17ポイント年間で204ポイント受け取る計算になります。

みかん♪は以前からインドとベトナムの将来性に期待して個別株を保有していますが、リスク分散のために国全体に投資ができる投資信託も保有することにしました。

つみたてNISAの対象銘柄ではありませんが、低コストアクティブファンドシリーズ『＋αシリーズ』の＋αインド、＋αベトナムを積立てすることにしました。

アクティブファンドのなかでも、低コスト（信託報酬（年）：0.9905％程度、信託財産留保額：0.3％）なので長期保有に向いていると考えました。

つみたてNISAの対象ではなく2024年以降は成長投資枠を利用することになるので、この1年で新NISAの計画を立てようと思います。

手動トライオートETF（トラリピ）を試してみよう♪

今年のNISA枠まだ80万円くらい残ってる💦
しかもおかんも同じくらい残ってる💦

私の分は諦める😢
おかんの分は何を買おうかな💴#NISA#NISA枠余ってる

— みかん♪Enjoy Money Life (@mikan_eml) December 24, 2022

2024年からスタートする新NISAに向けて投資資金を作らなきゃということで、ちょこちょこ短期売買で資金を増やしていく1年にしようと考えています。

トライオートETFは塩漬け中。

みかん♪もトライオートETFでナスダック100トリプル（TQQQ）の自動売買をしていましたが、値下がりしたので今は塩漬け状態になっています。

さらにナスダック100トリプルは自動売買の買注文の発注が制限されることになり、追加注文ができなくなりました。（マニュアル注文は可能）

プロシェア・ウルトラプロ・QQQ（TQQQ）ってどんなETF？

そもそもプロシェア・ウルトラプロ・QQQ（TQQQ）って、どんなETFなの？ということでまとめてみました。

TQQQは2021年12月に87.49の高値をつけてから下落しています。

QQQも同様に2021年12月に404.58の高値をつけてから下落しています。

TQQQはQQQの3倍の動きを目指しているので、QQQと比べて上昇・下落の動きが急になっています。

トライオートETFとSBI証券（現物取引）の比較

インヴァスト証券のトライオートETFと、SBI証券でTQQQを取引した時の比較をしてみました。

	トライオートETF	SBI証券 手動トラリピ
手数料	無料	約定代金の0.45％ （税込0.495％）
スプレッド	約0.8USD	なし
金利	金利調整額の支払あり	なし
レバレッジ	5倍	なし
ロスカット	あり	なし
自動売買	買：不可　売：可	不可
NISA口座	利用不可	利用可

手数料がトライオートと比べて割安

＠17.65USD　28口　494.2USD で購入して、＠22.65　634.2USD で売却した場合

• トライオートETF ･･･ 往復のスプレッド 0.8USD × 2 ＝1.6 USD × 28口 ＝ 44.8USD
• SBI証券で手動トライオート ･･･ 5.59 USD
  
  購入時 494.2 USD× 0.495％ ＝ 2.45USD、売却時 634.2 USD× 0.495％ ＝ 3.14USD

NISA口座で取引できる

米国株の現物取引なので、NISA口座で取引できます。

資金管理がしやすい。

トライオートETFはレバレッジを効かせた取引なので、ロスカットや追証のリスクがあります。

現物取引なので、購入金額のみにリスクが限定されます。

ドル建てなので必要金額や利益の把握がしやすく、資金管理がしやすい。

いろいろメリットを書き出したけど、一番気になるのは取引コストですよね。

計算してみると、SBI証券の現物取引の方が断然お得なことがわかりました♪

TQQQで手動トライオート（トラリピ）する方法を考えてみた♪

2022年1月6日の終値

• インベスコ QQQ トラスト シリーズ1 ETF(QQQ) ･･･ 268.8000
• プロシェア ウルトラプロ QQQ ETF(TQQQ) ･･･ 17.6400

TQQQの過去6か月間のチャートを見ると、３カ月間17 ～ 22USDの間で価格が動いているのがわかります。

ちなみにQQQの過去6か月間のチャートはこんな感じ。

TQQQは17USDで購入 → 2USDで売却することを考えました。

資金1000USDでシミュレーション。

	TQQQ	QQQ
想定レンジ	17.0 ～ 22.0 USD	260.0 ～ 280.0 USD
購入時	@17.0 USD 　58口 986.0 USD	@260.0 USD 　3口 780.0 USD
売却時	@22.0 USD 　58口 1,276.0 USD	@280.0 USD 　3口 840.0 USD
売却益	290.0 USD	60.0 USD
手数料	11.2 USD	8.0 USD
受取利益	278.8 USD	52.0 USD

もちろん、夢のような手法にもリスクや注意点があります。

シミュレーションなのでどこまでうまくいくかわからないけど、この1年はチャレンジの年にしてみようと思います♪