FOLIO ROBO PRO を始めて2回目の月末リバランスです。
今月のリバランスでは、今まで保有したことのなかった不動産銘柄を保有しました。
目次
2021年8月末 リバランス
米国リート ⇗ 米国株 ⇘ 新興国株 ⇘
- 米国リート（IYR）0.00% ⇒ 21.00% 21.00% ⇗
- 米国株（VTI）17.72% ⇒ 9.46% -8.26% ⇘
- 新興国株（VWO）26.79% ⇒ 14.55% -12.24% ⇘
売却分
| 銘柄 | 口数 | 単価 | USD | JPY | レート | 損益（JPY） |
|---|---|---|---|---|---|---|
| HYG | -0.3037 | 86.6803 | -26.65 | -2,937 | 110.23 | 3 |
| HEA | -0.1369 | 52.0119 | -7.13 | -785 | 110.23 | 16 |
| VTI | -0.3654 | 231.0288 | -84.42 | -9,305 | 110.23 | 257 |
| VWO | -2.3809 | 51.08 | -121.62 | -13,406 | 110.23 | -2 |
| -239.82 | -26,433 | 274 |
購入分
| 銘柄 | 口数 | 単価 | USD | JPY | レート |
|---|---|---|---|---|---|
| BND | 0.265 | 86.1876 | 22.84 | 2,517 | 110.23 |
| GLD | 0.0047 | 167.3579 | 0.79 | 87 | 110.23 |
| IYR | 1.9139 | 106.8015 | 204.41 | 22,532 | 110.23 |
| 228.04 | 25,136 |
リバランス損益 274円
8月末のリバランスによる損益は、274円でした。前月が-30円なので、累計244円です。
分配金 34円（税引後）
今月は分配金の入金もありました。少額ですがもらえたら嬉しいですね♪
- 米国債券（BND）@0.136095 ⇒ 25円 21円（税引後）
- ハイイールド債（HYG）@0.282878 ⇒ 15円 13円（税引後）
手数料 95円
8月の手数料は95円でした。運用資金が約11万円、期間1か月分です。先月分と合わせて、累計112円です。
現在までのリバランス損益と分配金の合計が278円なので、確定益の半分近くが手数料になっています。このペースだとなかなか厳しいですね。
みかん♪的まとめ
不動産銘柄はIYR（米国リート）
8月末のリバランスでは、米国株・新興国株から不動産株にリバランスしたことがわかります。
株式3銘柄はリバランス前は45％近く保有していましたが、リバランス後は25％まで減っており、不動産を20％保有しています。
初めて不動産銘柄を保有しました。どのETFを取引するのかわかってなかったので、やっと全部のETFがわかりました。やはりほかのロボアドバイザーでも使用されているETFでした。
まだまだ様子見
手数料とリターンのバランスを見て保有を続けるか考えますが、1年間はとりあえず様子見です。
9/4現在、株式銘柄と不動産銘柄の含み益が3％以上になっています。運用損益は+2,031（1.8％）
これらの利確をどうするのか、みかん♪はとても気になります。
リバランスという形をとるのか、利確して現金のまま次のチャンスを狙うのか、もっと値上がりを見込んで様子見で利確しないでおくか･･･
手数料がETFの保有額をもとに算出されるので、現金で保有するとは考えられずリバランスなんだろうなと予想しています。
