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【2021年7月結果】FOLIO ROBO PRO 初めてのリバランスがありました♪ 大胆です。

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 FOLIO ROBO PRO を始めて、初めての月末を迎えました。7月末も予定通りリバランスがありました♪

 心の準備はしていましたが、大胆なポートフォリオの変更で少々動揺しています(笑) リバランスについてのレポートです。


FOLIO ROBO PRO

目次

2021年7月末 リバランス

 リバランスの結果を画像にしてみました。USD/JPYレートがわからないので、円換算の取得金額ベースで作成しています。月次報告書を待ってましたが、発行されないようです。四半期ごとかな?

 FOLIO ROBO PROが公開している結果とは若干違うので、ご注意ください。

新興国株 ⇗ 米国債券 ⇘

  • 新興国株(VWO)3.08% ⇒ 26.10% 23.02% ⇗
  • 米国債券(BND)36.52% ⇒ 18.92% -17.60% ⇘

 米国債券を減らした分、新興国株を増やしてます。その他の銘柄はほぼ変更ありませんでした。

 今回のリバランスについてのレポートがまだ公開されていません。AIがどんな分析をしたのかは、レポート待ちです。

売却分

銘柄口数単価USDJPYレート損益(JPY)
BND-1.714686.6803-148.63-16,309109.73-46
HYG-0.570687.9319-50.18-5,506109.73-7
VEA-0.262951.925-13.66-1,498109.7323
   -212.47-23,313 -30

購入分

銘柄口数単価USDJPYレート
GLD0.1103170.8218.852,068109.73
VTI0.0353227.25698.03881109.73
VWO3.992151.1721204.2922,416109.73
   231.1725,365 

リバランス損益 -30円

 7月末のリバランスによる損益は、-30円でした。10万円のうちの 30円なので、誤差といったところです。

 今回はほぼプラスマイナス0になるような売却でした。狙っているのかたまたまなのか、次月以降も確認していこうと思います。

手数料 17円

 7月の手数料は17円でした。7/21からスタートしたので10日間分、1か月だと60円くらいになる計算ですね。

みかん♪的まとめ

大胆なポートフォリオ変更でビックリ!!

 米国債券を減らして新興国株を増やしたポートフォリオに変更されています。円グラフの黄色(新興国株)が大きくなっているのが、よくわかると思います。

 紫色(金)は変わらず30%近く保有しています。

 AIが新興国株が伸びると分析したのか、米国債券を手放すように分析したのか、そのどちらとも判断した結果なのか・・・

 みかん♪の感想としては、大胆にポートフォリオを変更しているなと感じました。運用資金の全体の25%を変更しており、人間では感情が邪魔をしてできないと思います。みかん♪なら、まんべんなく保有しようと考えてしまうかもしれません。

 AIが様々な指標を分析した結果、その分析に忠実に躊躇なく売却・購入を繰り返します。

 人間が判断するのは、「AIを信じて運用を続けるか、ストップするか」ということだけかなと感じました。

 FOLIO ROBO PRO は始めたばかりで、可能性は未知数なので1年間は運用を続けるつもりです。

やっぱりNISAには向いてない

 10万円運用しておりそのうちの25,000円・約25%を入れ替えることになりました。

 10万円スタート毎月1万円積立で、毎月このように運用資金の25%をリバランスをするとなると、1年間で約465,000円分を売却・購入を 繰り返すことになります。NISA口座でこのような売買を繰り返すと、非課税枠をどんどん使用してしまうのでやっぱりNISAには向いてないと思いました。

 使用した非課税枠とリターンのバランスを考えると、やっぱりNISA口座でなくて特定口座で十分だと感じました。


FOLIO ROBO PRO

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