FOLIO ROBO PRO を始めて、初めての月末を迎えました。7月末も予定通りリバランスがありました♪
心の準備はしていましたが、大胆なポートフォリオの変更で少々動揺しています（笑） リバランスについてのレポートです。
2021年7月末 リバランス
リバランスの結果を画像にしてみました。USD/JPYレートがわからないので、円換算の取得金額ベースで作成しています。月次報告書を待ってましたが、発行されないようです。四半期ごとかな？
FOLIO ROBO PROが公開している結果とは若干違うので、ご注意ください。
新興国株 ⇗ 米国債券 ⇘
- 新興国株（VWO）3.08% ⇒ 26.10% 23.02% ⇗
- 米国債券（BND）36.52% ⇒ 18.92% -17.60% ⇘
米国債券を減らした分、新興国株を増やしてます。その他の銘柄はほぼ変更ありませんでした。
今回のリバランスについてのレポートがまだ公開されていません。AIがどんな分析をしたのかは、レポート待ちです。
売却分
| 銘柄 | 口数 | 単価 | USD | JPY | レート | 損益（JPY） |
|---|---|---|---|---|---|---|
| BND | -1.7146 | 86.6803 | -148.63 | -16,309 | 109.73 | -46 |
| HYG | -0.5706 | 87.9319 | -50.18 | -5,506 | 109.73 | -7 |
| VEA | -0.2629 | 51.925 | -13.66 | -1,498 | 109.73 | 23 |
| -212.47 | -23,313 | -30 |
購入分
| 銘柄 | 口数 | 単価 | USD | JPY | レート |
|---|---|---|---|---|---|
| GLD | 0.1103 | 170.82 | 18.85 | 2,068 | 109.73 |
| VTI | 0.0353 | 227.2569 | 8.03 | 881 | 109.73 |
| VWO | 3.9921 | 51.1721 | 204.29 | 22,416 | 109.73 |
| 231.17 | 25,365 |
リバランス損益 -30円
7月末のリバランスによる損益は、-30円でした。10万円のうちの 30円なので、誤差といったところです。
今回はほぼプラスマイナス0になるような売却でした。狙っているのかたまたまなのか、次月以降も確認していこうと思います。
手数料 17円
7月の手数料は17円でした。7/21からスタートしたので10日間分、1か月だと60円くらいになる計算ですね。
みかん♪的まとめ
大胆なポートフォリオ変更でビックリ!!
米国債券を減らして新興国株を増やしたポートフォリオに変更されています。円グラフの黄色（新興国株）が大きくなっているのが、よくわかると思います。
紫色（金）は変わらず30％近く保有しています。
AIが新興国株が伸びると分析したのか、米国債券を手放すように分析したのか、そのどちらとも判断した結果なのか･･･
みかん♪の感想としては、大胆にポートフォリオを変更しているなと感じました。運用資金の全体の25％を変更しており、人間では感情が邪魔をしてできないと思います。みかん♪なら、まんべんなく保有しようと考えてしまうかもしれません。
AIが様々な指標を分析した結果、その分析に忠実に躊躇なく売却・購入を繰り返します。
人間が判断するのは、「AIを信じて運用を続けるか、ストップするか」ということだけかなと感じました。
FOLIO ROBO PRO は始めたばかりで、可能性は未知数なので1年間は運用を続けるつもりです。
やっぱりNISAには向いてない
10万円運用しておりそのうちの25,000円・約25％を入れ替えることになりました。
10万円スタート毎月1万円積立で、毎月このように運用資金の25％をリバランスをするとなると、1年間で約465,000円分を売却・購入を 繰り返すことになります。NISA口座でこのような売買を繰り返すと、非課税枠をどんどん使用してしまうのでやっぱりNISAには向いてないと思いました。
使用した非課税枠とリターンのバランスを考えると、やっぱりNISA口座でなくて特定口座で十分だと感じました。
